Проблемы «Инвест-Гаранта» начались в 2018 году, хотя разговоры о финансовых трудностях ходили и раньше. 
В городе Пенза сотни вкладчиков компании «Инвест-Гарант» могут остаться без сбережений, если выяснится, что под «инвестиционной деятельностью» организации скрывалась обычная финансовая пирамида. Расскажем, на что могут рассчитывать вкладчики «Инвест-Гаранта», если подтвердятся опасения относительно реальной деятельности данного юрлица.
К юристам в июне стали поступать вопросы относительно ситуации вокруг ООО «Инвест-Гарант» – инвестиционной компании, которая прекратила выплаты вкладчикам. В средствах массовой информации уже появились новости о более чем 700 пострадавших, которые обратились в правоохранительные органы и теперь готовят иски к ООО «Инвест-Гарант» г. Пенза. Новости 2018 года и правовая аналитика на novocom.org.
Происходящее с «Инвест-гарант» вызвало широкий общественный резонанс. В Пензе 27 июня около 50 человек, не получив ответа от официальных представителей компании, направились к зданию Правительства, требуя, чтобы власти приняли участие и отреагировали на актуальные проблемы.
«Инвест-гарант» пирамида или нет?
Институт финансовой пирамиды хорошо известен российским гражданам, тем не менее, периодически возникают новые компании, которым удается обмануть наивных вкладчиков. Вот и сейчас есть подозрения, что «Инвест-Гарант» (г. Пенза) финансовая пирамида. Имеются ли для этого основания? На наш взгляд, их более, чем достаточно. Однако только суд может официально признать организацию таковой.
В Интернете можно найти информацию об ООО «Инвест-Гарант» из Пензы:
- официальный сайт,
- отзывы вкладчиков,
- реквизиты – контакты и телефоны.
Официальный сайт предоставляет данные о регистрации в Налоговой инспекции, основных направлениях деятельности операции с недвижимостью, в том числе, срочный выкуп, риэлтерские и консультационные услуги. Однако в основном «Инвест-Гарант» занималась привлечением денежных средства населения по договорам займа, обещая высокие проценты. Якобы средства предназначались для инвестирования агентства недвижимости «Доки.24» и микрофинансовой компании «Легкие бабки» (у всех компаний один учредитель Симакина Наталья). Слоган «Инвестр-Гаранта» – «Твои деньги работают ты отдыхаешь» вряд ли можно соотнести с продажей и покупкой недвижимости.
Основана фирма была в 2012 году и до 2018 года она успешно функционировала (судя по отзывам), принося своим вкладчикам обещанную прибыль. Были открыты представительства в Москве и Санкт-Петербурге. Реклама услуг фирмы была очень агрессивной, сейчас клиенты вспоминают, что смс-сообщения приходили по нескольку раз в день.
Что случилось в 2018 году?
Проблемы «Инвест-Гаранта» начались в 2018 году, хотя разговоры о финансовых трудностях ходили и раньше. Весной была запущена очередная массированная рекламная компания и подняты проценты, еще в мае граждане оформляли договоры о займе с «Инвест-Гарантом». Но уже тогда займодавцам перестали выплачивать проценты, директор Анастасия Каногова, уехала за границу и не отвечала на звонки, официальные представители не располагая актуальной информацией о положении в компании, не могли дать четкого ответа. Учредитель просила граждан подождать, обещала найти выход из положения и выполнить все обязательства. Но 27 июня связаться с ней не удалось, что и послужило причиной массовый волнений.
Что случилось далее, пока не совсем ясно. Граждане, которые пострадали от деятельности компании, готовят иски в суд, обращаются в правоохранительные органы. Относительно «Инвест-Гарант» в Пензе последние новости следующие – Симакина Наталья Валерьевна арестована, ей предъявлены обвинения в мошенничестве и создании финансовой пирамиды (без официальных подтверждений), сообщает портал progorod58.ru. На что могут надеяться пострадавшие в этой ситуации, разберемся далее.
Обзор закона о «налоговой амнистии» для физических лиц и ИП в 2018 году
Что такое финансовая пирамида?
Финансовая пирамида представляет собой способ организации деятельности компании, когда не ведется хозяйственная или предпринимательская деятельность, но привлекаются денежные средства населения в массовом порядке. Выплаты процентов производится за счет последующих вкладов. Получаемые средства идут не на инвестирование или иные способы извлечения прибыли (о чем говорит реклама), а на выплаты и доходы организаторам пирамиды. Рано или поздно происходит кризис, когда денежных средств становится недостаточно, пирамида рушится, погребая под своими обломками денежные средства многих вкладчиков-займодавцев.
Финансовые пирамиды запрещены в большинстве стран мира, в том числе, в России. За ее создание предусмотрена уголовная ответственность по ст. 172.2 УК РФ, максимальное наказание 6 лет лишения свободы.
Признаки финансовой пирамиды очевидны, их не раз формулировал и Банк России в своих информационных письмах:
- неоправданно (в несколько раз выше рыночных) высокие проценты (накануне кризиса они могут быть еще повышены),
- агрессивная реклама,
- недостаточность точной информации о реальной деятельности компании,
- отсутствие информации о финансовом положении компании,
- отсутствие собственных основных средств,
- массовое привлечение средств граждане без оформления лицензии на этот вид деятельности (договор займа фактически используется в качестве договора краткосрочного вклада).
ООО «Инвест-Гарант» под эти признаки подпадает, учитывая все аспекты его деятельности и историю развития компании. Симакина Наталья Валерьевна пирамиду «Инвест-Гарант», предположительно, создала за счет привлекаемых средств формально на развитие других учрежденных ею компаний. Однако, скорее всего (точной информации пока нет), фактически средства использовались только для выплат последующим вкладчикам, что неизбежно должно было привести к краху компании.
Что делать вкладчикам «Инвест-Гаранта»?
Сразу необходимо сказать, что государство не будет возмещать ущерб от деятельности данной организации. Вклады граждан застрахованы Агентством по страхованию вкладов только в случае их размещения в банках в пределах 1 400 000 рублей. Об этом говорит закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» №177-ФЗ.
Как работает страхование вкладов физлиц?
Вступая в договорные отношения с подобными организациями, граждане действуют на свой страх и риск. Можно рекомендовать обратиться в суд в порядке искового производства, заплатив госпошлину в размере, зависящем от суммы займа. Вероятность же реального возмещения средств невелика, так как деньги и имущество ответчика могут уже быть выведены из оборота. Ведь взыскание производится только за счет имущества юридического лица (ст. 5 ГК РФ).
Привлечение к субсидиарной (дополнительной) ответственности учредителя и руководителя возможно в случае банкротства компании и доказанной вины в доведении до такого состояния. Это достаточно длительный и затратный процесс, кроме того, для реального получения средств опять же придется найти имущество этих лиц.
Но вкладчикам не стоит отчаиваться. Необходимо найти хороших юристов и бороться за возврат своих вкладов всеми силами.
Как можно проверить контрагента, откуда брать информацию?
Чем грозит взаимодействие с финансовыми пирамидами понятно, как их определить, также указано (выше перечислены признаки). Также рекомендуем перед заключением договора проверить организационное и финансовое положение любого контрагента, юридическое лицо, напомним, отвечает перед кредиторами только в пределах своим имуществом согласно ст. 56 ГК РФ.
Осуществить проверку можно, обратившись на сайты ФНС РФ (общая информация о компании, ее адресе, руководителе, учредителе) Росстата (там можно запросить данные последней бухгалтерской отчетности). Кроме того, можно поискать данные в базе судов (как общей юрисдикции, так и арбитражном), Службы судебных приставов. Также можно поискать отзывы о работе, запросить официальные документы, рекомендации и гарантии.
